Quand on confie la gestion de son épargne à un conseiller, une question revient souvent : « Et je fais comment pour suivre tout ça, moi ? » Chez AV Patrimoine, la réponse tient en une page : votre espace personnel, généré par Mikasa, notre outil de suivi patrimonial développé en interne.
Ce n'est pas un simple relevé de compte. C'est une synthèse complète, actualisée à chaque bilan, qui rassemble tous vos contrats (assurance-vie, SCPI, financements en cours) au même endroit, avec les mêmes repères visuels d'un produit à l'autre.
Ce que vous y trouvez
Dès l'ouverture, la fiche affiche l'essentiel : le total que vous avez placé, la valeur actuelle de votre patrimoine, et votre performance depuis l'origine. Juste à côté, la répartition entre vos différents contrats, et un graphique d'évolution que vous pouvez recentrer sur les 3, 6 ou 12 derniers mois selon ce que vous voulez observer.
Plus bas, chaque contrat a sa propre carte : montant investi, encours, plus ou moins-value, et pour l'assurance-vie, le détail support par support avec la répartition entre fonds euros et unités de compte. Une SCPI financée à crédit ? Le dossier de financement suit juste en dessous, avec l'échéancier et la projection de ce qu'il vous restera une fois le crédit remboursé. Et pour ceux qui aiment le détail, l'historique complet des versements et des loyers perçus reste consultable à tout moment.
L'idée n'est pas de vous noyer sous les chiffres, mais de vous donner en permanence une vision claire : où en est votre argent, comment il a évolué, et ce qu'il vous reste à faire, sans avoir à attendre le prochain rendez-vous pour le savoir.
Testez-la dès maintenant, sans rien demander
Plutôt que de décrire l'outil, autant vous laisser l'essayer. Un mode découverte est accessible librement, sans code ni identifiant : il ouvre une fiche entièrement fictive, au nom de « Jean Dupont », construite avec les mêmes fonctions que les fiches réelles mais uniquement des données inventées.
Voir un exemple de fiche personnelle →
Vous pouvez vous y balader librement : changer la période du graphique, ouvrir le détail d'un contrat, consulter le dossier de financement. Aucune donnée client réelle n'y est exposée, et rien de ce que vous y ferez n'est conservé.
La sécurité, sans compromis
Une fiche patrimoniale contient des informations sensibles ; elle doit rester strictement entre vous et votre conseiller. Concrètement, voici ce qui protège votre accès :
- Un lien personnel, jamais un mot de passe à retenir. Chaque lien d'accès est signé numériquement (chiffrement HMAC-SHA256) et propre à votre dossier : impossible de le deviner ou de le fabriquer, et il ne fonctionne que pour votre fiche.
- Une durée de validité limitée. Selon vos besoins, votre conseiller génère un lien valable de 24 heures à 7 jours. Passé ce délai, il expire automatiquement et doit être régénéré.
- Une connexion systématiquement chiffrée (HTTPS), sans exception.
- Aucun annuaire public. Il n'existe aucune liste des dossiers clients consultable : sans votre lien personnel, votre fiche est tout simplement introuvable.
Le tableau de bord global, celui que votre conseiller utilise pour l'ensemble de ses clients, est protégé séparément par un code confidentiel, avec une session qui se referme automatiquement après une période d'inactivité.
En pratique
Votre fiche personnelle vous est envoyée directement par votre conseiller, avec un lien à usage personnel. Vous n'avez rien à installer, rien à créer : vous cliquez, et vous accédez à votre synthèse.
Une question sur ce que vous voyez sur votre propre fiche, ou envie d'en discuter de vive voix ? C'est justement à ça que servent nos échanges.